Um dos fatores primordiais para o sucesso de qualquer empresa é o controle financeiro. Ter uma visão clara sobre todas as movimentações financeiras , atuais e futuras, são de extrema importância para qualquer negócio independente do tamanho, seja uma pequena, média ou grande organização.
Para que esse controle aconteça, a empresa precisa fazer a conciliação bancária. Um processo cujo objetivo é verificar se o saldo bancário do controle interno, os lançamentos e suas datas estão idênticos ao extrato do banco ou se há alguma inconsistência de dados.
A conciliação bancária nada mais é que a conferência das contas bancárias com o controle financeiro interno. Trata-se de uma comparação da movimentação financeira da empresa com os relatórios do domicílio bancário.
Para que a conciliação bancária ocorra, é preciso controlar diariamente todas as movimentações, isto é, as entradas e saídas de dinheiro informando todas as contas bancárias envolvidas. Informações a exemplo de tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, de empréstimos do banco, pagamento de salários dos funcionários, impostos, recebimento de clientes, etc. Sim, é um processo trabalhoso que demanda tempo, atenção redobrada e paciência. Afinal, qualquer erro de digitação, por exemplo, pode representar um dano financeiro no futuro.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA EFICIENTE
Visto que o processo é extremamente detalhado e com informações minuciosas, o ideal é que a empresa conte com um sistema de conciliação completo onde os dados sejam lançados e comparados automaticamente diminuindo os riscos de erro humano. Desta forma, além de praticamente anular a possibilidade de erros nas informações, o processo de conciliação automática representar economia de tempo e mão de obra para a empresa.
INFORMAÇÕES DIVERGENTES
Caso as informações, entre o controle financeiro interno da empresa e os dados do banco, sejam diferentes, esses erros devem ser corrigidos. Verificar todas as informações, todos os lançamentos internos e conferir com o domicílio bancário para que no fim o saldo seja idêntico. Os dados bancários precisam conferir.
Ah, e não esqueça de guardar comprovantes de pagamento, notas fiscais boletos e extratos bancários para enviar para a contabilidade no final de cada mês.
